Impuestos b&b: Consejos para maximizar tus deducciones fiscales de Airbnb

Al igual que otras empresas pueden deducir ciertos gastos, las regulaciones fiscales también permiten a los anfitriones de Airbnb reducir sus facturas impositivas reclamando deducciones fiscales de Airbnb.

Si operas en el espacio de alquiler, sigue leyendo para aprender más sobre cómo funciona la tributación para empresas de alquiler vacacional y qué deducciones fiscales son permitidas en esta industria.

Recuerda, sin embargo, que la información compartida en esta publicación no puede considerarse asesoramiento fiscal. Si tienes dudas sobre los impuestos o encuentras algún problema fiscal, siempre consulta a un asesor fiscal.

¿Debo registrar mis ingresos y gastos de Airbnb para fines fiscales?

Antes de comenzar a registrar tus ingresos y gastos comerciales para la temporada de impuestos, es importante determinar si necesitarás pagar impuestos por el alquiler de tu propiedad en primer lugar. Para averiguar esto, hay una regla clave, la regla de los 14 días, que necesitas entender claramente.

En resumen, esta regla determina si una propiedad califica como residencia personal o como casa de alquiler vacacional. En adelante, esto tendrá un impacto masivo en cómo se calculan tus impuestos, incluyendo los gastos deducibles de impuestos.

En España, si alquilas tu propiedad por menos de dos semanas (es decir, 14 días o menos) durante un año, se considera una residencia personal y no una propiedad de alquiler vacacional. En este caso, no tienes que declarar los ingresos por alquiler. Dicho esto, tampoco podrás deducir gastos de alquiler.

Si tu propiedad se considera una propiedad de alquiler vacacional (es decir, se alquila por más de 14 días al año), deberás declarar todos tus ingresos por alquiler. En este caso, es fundamental que registres tus ingresos y gastos de Airbnb diligentemente por razones fiscales.

Los principales impuestos que se cobran en España son el IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas), el IAE (Impuesto de las Actividades Económicas, cuando tus ingresos son superiores a 1.000.000 €, exento para alojamientos sin prestación de servicios en España) y el IVA (Impuesto sobre el valor agregado, exento para alojamientos sin prestación de servicios en España). En México son el ISR (Impuesto sobre la renta) y el IVA.

Como será difícil determinar al principio del año cuántas noches la usarás para uso personal, es mejor asegurarse de mantener registros precisos de tus ingresos y gastos desde el principio. No solo necesitarás esta información cuando sea tiempo de impuestos, sino que muy probablemente te ayudará a ahorrar una cantidad significativa de dinero y conservar tus ingresos por alquiler.

 

¿Qué gastos de Airbnb son deducibles de impuestos?

Existen varios gastos que los anfitriones de alquileres a corto plazo pueden deducir de sus ingresos gravables si su propiedad no se utiliza como residencia principal. En pocas palabras, un gasto deducible de impuestos se considera cualquier gasto básico de negocios que se haya incurrido para mantener tu propiedad en condiciones adecuadas. En otras palabras, gastos destinados a administrar y mantener la propiedad de alquiler vacacional.

Ejemplos de los gastos deducibles de impuestos de Airbnb más comunes son:

• Tarifas de servicio cobradas por una empresa de administración de propiedades, agente de bienes raíces, solución de software para alquileres vacacionales y/o una agencia de viajes en línea (OTA) como Airbnb, etc.
• Suministros de limpieza
• Tarifas pagadas por servicios de limpieza
• Impuestos de alquiler y propiedad
• Seguro de propiedad
• Costos de marketing y publicidad
• Servicios públicos
• Costos de mantenimiento y/o reparación
• Costos de transporte relacionados con el negocio
• Gastos relacionados con mejorar la experiencia del huésped, como dejar obsequios de bienvenida
• Costos legales

Supongamos que tienes una oficina en casa dedicada desde donde diriges tu negocio de alquiler vacacional. En ese caso, también podrás deducir gastos, como papelería y suministros de oficina, relacionados con el mantenimiento de dicha oficina en casa. Incluso una deducción fiscal aparentemente insignificante puede sumar rápidamente. Así que asegúrate de mantener registros precisos desde el principio.

¿Recibiré formularios fiscales de Airbnb?

Airbnb sólo aplica retenciones fiscales en Estados Unidos, México e India. En México Airbnb retiene el ISR y el IVA. Consulta la información completa en el Centro de recursos fiscales.

Si tuviste impuestos retenidos de tus pagos, también te enviarán un formulario para que puedas reclamarlos en tu declaración.

Puedes verificar la cantidad total de impuestos retenidos tanto en el panel de ingresos como en la sección de Detalles de la reservación. Cuando corresponda, el monto total retenido estará especificado en los documentos fiscales que te enviamos para que puedas restarlo al declarar tus impuestos.

Cómo revisar las retenciones fiscales

En la sección de Deducciones, podrás encontrar cualquier retención de impuestos relacionada con el cobro de tus reservaciones como anfitrión. Este monto se calcula basado en la tarifa total por noche de la habitación y la tasa aplicable, que varía según la autoridad tributaria y la información fiscal que hayas proporcionado.

¿Debo recolectar impuesto de ocupación?

Si necesitas recolectar impuesto de ocupación (también llamado impuesto hotelero o impuesto de alojamiento transitorio en algunos estados) dependerá de tu jurisdicción. En muchos casos, se requiere que los anfitriones recolecten el impuesto de ocupación directamente de los huéspedes. Si esta es la situación, también tendrán que presentar los impuestos de ocupación que han recolectado a la autoridad fiscal relevante.

Sin embargo, si esto no aplica a tu ciudad, Airbnb será responsable de recolectar y enviar el impuesto de ocupación en tu nombre.

¿Debo obtener asesoramiento fiscal profesional?

Incluso cuando estés armado con estos consejos fiscales y tengas un sólido entendimiento de cómo funcionan los impuestos sobre ingresos, se recomienda encarecidamente que busques asesoramiento de un profesional. Una de las razones es que las reglas fiscales y las leyes difieren de estado a estado. Algunos estados, por ejemplo, recaudan impuestos hoteleros (también llamados impuestos de ocupación o impuestos de alojamiento transitorio en ciertas jurisdicciones) sobre alquileres a corto plazo.

Aplicaciones de seguimiento de gastos para tu negocio de Airbnb

Además de buscar asesoramiento fiscal profesional, también es una buena idea invertir en soluciones de software para ayudarte a simplificar el proceso de registro. De esta manera, no tendrás que buscar y analizar viejos estados de cuenta de tarjetas de crédito cuando sea tiempo de impuestos. Aquí hay tres aplicaciones que puedes revisar:

Odoo

Odoo Gastos se encarga de la organización completa. Olvídate de guardar recibos que ya no necesitas. Envía tus gastos desde tu teléfono móvil tan pronto como los recibas; puedes adjuntarlos a un correo electrónico o subir un recibo directamente desde la aplicación móvil. Odoo escanea todo y genera un registro detallado de los gastos, incluyendo el costo total y la fecha, para que no tengas que hacerlo tú mismo. Además, determina qué gastos deben reembolsarse al empleado o facturarse a un cliente.

SIG

Es una plataforma en línea diseñada para gestionar los gastos empresariales, adaptándose a las necesidades y flujos de trabajo de tu empresa al manejar una variedad de gastos. Desde la verificación hasta la revisión y la contabilidad, beneficia a todas las áreas involucradas. Evita el pago de facturas falsas, duplicadas o canceladas, eliminando así los gastos asociados con mensajería y suministros de oficina. Reduce o elimina los gastos excesivos, proporciona acceso exclusivo a auditores y personal administrativo del departamento de cuentas por pagar, y está disponible las 24 horas del día, los 365 días del año. Además, ofrece asistencia en línea para todos los roles de usuario.

QuickBooks

Probablemente ya estés familiarizado con QuickBooks. Es uno de los nombres principales en software de contabilidad y puede ayudarte a hacer seguimiento de tus ingresos y gastos. Se enfoca en maximizar tus deducciones fiscales haciendo seguimiento de posibles deducciones fiscales en tu nombre.

Otra característica útil es su cálculo automático de impuestos. Para ayudarte a evitar sorpresas desagradables, comparte cálculos de impuestos trimestrales automáticos para ayudarte a planificar mejor para la temporada de impuestos.

Simplifica la gestión de tu propiedad para estar listo para la temporada de impuestos

No hay nada malo si los anfitriones quieren minimizar su responsabilidad fiscal, siempre y cuando lo hagan sin romper ninguna regla. Sin embargo, para poder hacerlo, necesitarás tener registros meticulosos. De lo contrario, presentar una declaración de impuestos se convertirá en una pesadilla que temerás cada año. ¡Y todos sabemos lo complicada que puede llegar a ser una declaración de impuestos!

Si estás alquilando tu propiedad solo por unas pocas noches, aún podría ser fácil mantener el control de tu registro sin la ayuda de una herramienta de terceros. Sin embargo, tan pronto como tu negocio de Airbnb despegue y alquiles tu propiedad con más regularidad, se volverá mucho más consumidor de tiempo.

Además de invertir en una aplicación de seguimiento de gastos de Airbnb, también es una gran idea agregar una solución de software para alquileres vacacionales a tu conjunto de tecnología. El software para alquileres vacacionales, como iGMS, puede ayudarte a ahorrar mucho tiempo en tareas rutinarias clave como comunicación con los huéspedes y gestión de limpieza, liberando tiempo que puedes dedicar a otras operaciones comerciales críticas, como asegurarte de que se paguen los impuestos a tiempo y gestionar tus gastos. ¡Además, puedes deducir el costo de la suscripción de impuestos!

Además de la comunicación con los huéspedes y la gestión de limpieza, iGMS también puede ayudarte con tareas como:

• Gestionar múltiples cuentas y anuncios en las principales OTAs desde una única interfaz
• Sincronizar reservas en múltiples plataformas para eliminar el riesgo de reservas dobles
• Organizar mensajes en un único inbox con una bandeja de entrada unificada
• Mejorar la comunicación con plantillas automatizadas y mensajería activada
• Crear y coordinar tareas de limpieza con seguimiento en vivo hasta su finalización
• Crear tu propio sitio web de reservas directas
• Gestionar reservas directas usando un kit de herramientas de gestión de reservas directas
• Procesar pagos de forma segura mediante integración con Stripe.
• Crear informes esenciales sobre los resultados de tu negocio en minutos
• Ajustar tus precios de manera inteligente a través de integraciones con PriceLabs, DPGO y Wheelhouse
• Automatizar el proceso de opiniones de los huéspedes